בונים עתיד כלכלי בטוח וצומח למשפחה שלכם

מיפוי מעמיק של המצב הפיננסי הנוכחי, הרגלי הניהול הפיננסי ופרופיל הסיכון שלכם.

• ביקורת ורמת סיכון — הגדרת רמת הסיכון האמיתית שמתאימה לכם, כדי שתוכלו להתנהל בשקט נפשי.
• ריכוז שווי נקי — סדר מלא וריכוז כלל החשבונות, החסכונות, הפנסיה, תיקי ההשקעות והנכסים מול ההתחייבויות.
• ניתוח תזרים שוטף — מיפוי הכנסות מול הוצאות שוטפות וקבועות לצורך כיוון החיסכון החודשי האמיתי.

איסוף כלל ההחלטות, השאיפות והצרכים של המשפחה, ותרגומם למספרים ולטווחי זמן.

• חלוקה לפי אופקי זמן — סיווג יעדים לטווח קצר (1–3 שנים), בינוני (4–10 שנים) וארוך (10+ שנים ופרישה).
• תעדוף אישי — הבחנה ברורה בין "צרכים חיוניים" לבין "רצונות ושאיפות", להבטחת ביסוס תשתית תחילה.
• תקצוב מפורט לאירועי מפתח — הערכת עלויות ריאליות לשמחות, שיפוץ או רכישת רכב, נדל"ן, לימודים, וחיסכון לעתיד הילדים.

שילוב ההון הקיים, התזרים החודשי, טווחי הזמן ,היעדים ואבני הדרך שהגדרנו לאסטרטגיה מדוייקת.

• הקצאת סכום מהתזרים החודשי לכל יעד — קביעת סכום הפרשה מדויק לכל מטרה כדי להגיע לסכום הנדרש בזמן.
• התאמת המכשיר לטווח — נזילות והגנה בטווח הקצר, פוטנציאל צמיחה ומיצוי בטווח הארוך.
• מידול עסקאות ופרויקטים — בדיקת היתכנות לעסקאות מורכבות (רכישת קרקע/דירה, מינוף ומשכנתא ויחידות מגורים).

הפיכת האסטרטגיה לרשימת פעולות פרקטיות וקלות ליישום בעולם האמיתי.

• חלוקה ל"סלים" ייעודיים — פתיחה והקצאה של חשבונות וקרנות לפי ייעוד ברור (קרן ביטחון, יעדים קרובים, השקעות).
• ליווי בביצוע המשימות במידת הצורך — הפניה לאנשי מקצוע רלוונטיים: מלווה השקעות, סוכן ביטוח ופנסיה, יועץ משכנתאות ועוד — לפי מה שכל שלב בתוכנית דורש.